Pardon, je n'avais pas vu cette intervention.Vincent92 a écrit :Donc, si je suis votre raisonnement, seul le ratio loyer/prix compte ? Les taux n’ont aucun impact ? On s'en fiche complétement de combien nous coûte chaque mois les intérets d'emprunts? Cela ne rentre pas en compte dans le calcul du rendement?
Alors point par point :
- Le ratio prix/loyer n'et pas l'unique facteur, mais c'est l'un des principaux avec l'inflation et le délai de détention.
- Les taux nominaux sans compter l'inflation ne sont que des trompe l'oeil. Les taux bas actuels sont un piège pour les primo accédents, ils t'incitent à t'endetter pour longtemps et à ne pas négocier les prix. Sans inflation et avec une faible croissance de tes futurs revenus, ta dette est ferme.
Tu lis bien ce que tu veux, les conclusions que tu en tires sont les tiennes.Vincent92 a écrit :Il faut mieux acheter un appartement avec un ratio de 220 loyers mais avec des taux à 6% qu’un appartement avec un ratio de 250 loyers mais avec des taux à 2% si on y reste 10 ans, c’est bien ca ?
Quand je lis ca, je trouve finalement que Kévin et Vanessa Michu n’ont peut être pas étudié la question comme vous l’avez fait, mais il ne me semble pas plus bêtes que ces « personnes à la fois rationnelles et un peu visionnaires » (bien au contraire).