le problème c'est qu'on ne sait pas comment combiner prix et taux:Vincent92 a écrit :Le "pouvoir d'achat" (j'entend par là, la combinaison des taux et des prix) n'est pas du tout constant d'une année sur l'autre depuis plus de 20 ans.
est-ce de façon à ce que la mensualité soit égale sur la même durée ?
que le cout (capital + intérêts) soit identique sur la durée du prêt ?
que les intérêts (puisque tu recupères le capital si les prix ne bougent pas) soit équivalents sur toute ta vie (y compris après la fin du prêt: coût d'immobilisation) ?
Doit on rajouter un avantage lorsque les taux sont hauts (=inflation prévue= hausse des revenus= mensualité appremment plus légère +probabilité plus importante de baisse des taux= renégo + probabilité plus importante de PV, cf inflation et possible baisse des taux) ?
bref, très difficile à faire.
et bien evidemment d'autres facteurs rentrent en jeu, mais les taux sont inversement corrélés aux prix (en valeur constante, evidemment si les taux sont à 100% parce que l'inflation c'est x2 chaque année, il y aura aussi une part de corrélation directe), c'est indiscutable.