Les arnaques financiéres [file unik]

Message

moinsdewatt · #151 Message par **moinsdewatt** » 10 sept. 2021, 15:49

Des centaines d'épargnants privés d'économies après la faillite d'une start-up lilloise

rBOURSORAMA AVEC MEDIA SERVICES•10/09/2021

L'entreprise proposait des rendements alléchants, mais le régulateur et les associations de consommateurs soulignent que de tels taux d'intérêt sont techniquement impossibles.

À sa création en 2018, la start-up lilloise de service de paiement 100% en ligne, Swoon, proposait à ses clients une épargne avantageuse, à 3% d'intérêts, qu'elle appelait livret d'épargne, surfant sur l'imaginaire de sécurité garantie par le livret A. Trois ans plus tard, l'entreprise est en liquidation et quelque 300 épargnants ignorent ce que sont devenues leurs économies, malgré les promesses de remboursement du fondateur de la start-up.
...........................

https://www.boursorama.com/actualite-ec ... 696dbce307

#152 Message par **olmostoline** » 11 sept. 2021, 06:09

Un madoff a 3% c'est vraiment un truc de gilet jaune !

nogelan · #153 Message par **nogelan** » 11 sept. 2021, 11:23

olmostoline a écrit : ↑
11 sept. 2021, 06:09
Un madoff a 3% c'est vraiment un truc de gilet jaune !

krachboom · #154 Message par **krachboom** » 29 sept. 2021, 19:42

franceinfo: Danemark : un artiste qui devait exposer 70 000 euros de billets part avec l'argent.
https://www.francetvinfo.fr/culture/art ... tor=AL-792

Ou pour la file de l'art ?

moinsdewatt · #155 Message par **moinsdewatt** » 01 oct. 2021, 08:37

krachboom a écrit : ↑
29 sept. 2021, 19:42
franceinfo: Danemark : un artiste qui devait exposer 70 000 euros de billets part avec l'argent.
https://www.francetvinfo.fr/culture/art ... tor=AL-792

Je like çà.

amalricu · #156 Message par **amalricu** » 01 oct. 2021, 11:01

https://www.midilibre.fr/2021/09/27/esc ... 816355.php

Une escroquerie particulièrement bien ficelée, grâce à laquelle l'influenceur PA7 aurait détourné près de 6 millions d'euros. Cette affaire, pour laquelle le jeune homme de 24 ans a été extradé des Émirats arabes unis - il s'était installé à Dubaï fin 2020 - et a été incarcéré, est révélée par Le Parisien ce lundi 27 septembre.

Et cette escroquerie, l'influenceur en a fait un véritable business sur les réseaux sociaux, incitant les chefs d'entreprise à recourir à ses services pour gagner plus d'argent. "Tu envoies un message sur WhatsApp, on répond à tes questions, on monte ton dossier. C'est carré. Let's go for the show", argumentait notamment PA7 sur ses réseaux.

Comment fonctionnait l'arnaque ? Quand un particulier contacte l'influenceur, ce dernier récupère ses identifiants pour se connecter au site des impôts et dépose une demande de fonds de solidarité à son nom et remplaçait le secteur d'activité de celui-ci par un secteur d'activité pouvant prétendre au fonds de solidarité, comme la restauration par exemple.

L'influenceur allait jusqu'à gonfler le chiffre d'affaires de l'année 2019, afin de prétendre que le manque à gagner de 2020 était plus important, et ainsi toucher davantage d'indemnisations. De son côté, PA7 se rémunérait alors en réclamant 30 et 50 % du montant de la subvention à ses clients. Des sommes qu'il blanchissait ensuite "par le biais de circuits complexes de sociétés écrans", indique Le Parisien. L'escroquerie a été mise en lumière lorsqu'un livreur Uber eats a été contrôlé par le fisc pour avoir touché 16 000 euros de fonds de solidarité, alors que son activité n'était pas éligible.

Une première estimation laisse entendre que 657 personnes auraient eu recours à ses services en France, pour un montant total d'aide s'élevant à 22 millions d'euros, représentant pour l'influenceur près de 6 millions de gains et les enquêteurs pensent que ce montant est encore minimisé.

La voiture balai du fisc est avancée.

#157 Message par **slash33** » 03 oct. 2021, 22:14

Les milliards offshore de dizaines de dirigeants exposés par un groupe de journalistes
AFP, le 03/10/2021
https://www.boursorama.com/actualite-ec ... 83ec513cb0

Plusieurs dirigeants, dont le Premier ministre tchèque, le roi de Jordanie ou les présidents du Kenya et d'Equateur, ont dissimulé des avoirs dans des sociétés offshore, notamment à des fins d'évasion fiscale, selon une enquête publiée dimanche par le Consortium international des journalistes d'investigation (ICIJ)

Parmi les personnalités exposées, se trouvent également la chanteuse colombienne Shakira, le mannequin allemand Claudia Schiffer ou la légende indienne du cricket Sachin Tendulkar.

Apparaissent aussi les noms de l'ancien Premier ministre britannique Tony Blair, qui a réalisé l'achat d'un bien immobilier à Londres par le biais d'une société à l'étranger, et de l'ancien ministre français Dominique Strauss-Kahn.

L'ancien directeur général du Fonds monétaire international (FMI) a fait transiter plusieurs millions de dollars d'honoraires de conseil à des entreprises par une société marocaine exempte d'impôts, selon les documents examinés par l'ICIJ.

#158 Message par **crispus** » 27 déc. 2021, 10:31

Je ne trouve pas de place idéale pour cet article, mais vu le titre...

La rénovation énergétique, "nouveau chantier de la criminalité organisée"

Il est revenu en détail sur les différents types d'éco-délinquants qui profitent des systèmes d'aides (certificats d'économie d'énergie, MaPrimeRénov') pour s'enrichir rapidement, en réalisant des travaux totalement inefficaces voire dangereux.

Elle prend la forme de sociétés locales, parfois itinérantes, venant abuser en priorité de personnes âgées, ou diminuées physiquement ou mentalement, afin d'obtenir de nouveaux chantiers à coup de "manœuvres trompeuses". Dans le cas où la victime ne peut pas ou plus payer, elle se voit proposer des crédits à la consommation qui l'endettent lourdement, dans une logique d'abus de faiblesse. "Les préjudices peuvent se chiffrer à des centaines de milliers d'euros"

Mais une autre forme de criminalité, organisée, transnationale, disposant de "ressources financières très importantes", s'intéresse aussi de près au marché de la rénovation énergétique français. "Le schéma est de type pyramidal, avec en haut des sociétés-mères, possédant le label 'reconnu garant de l'environnement' (RGE)", s'appuyant sur des fonds "d'origine occulte, s'inscrivant dans une logique de blanchiment d'argent", comme le détaille l'analyste.

Le reste de l'article est payant.

article déplacé

#159 Message par **crispus** » 27 déc. 2021, 10:41

article déplacé

Merci les modos !

moinsdewatt · #160 Message par **moinsdewatt** » 04 janv. 2022, 23:23

"Arnaque au président" : préjudice de 35 millions d'euros pour un promoteur immobilier

BOURSORAMA AVEC MEDIA SERVICES•04/01/2022

La Sefri-Cime a été victime d'un arnaqueur qui se faisait passer pour le directeur-général de l'entreprise auprès de la comptable.

L'escroc a réussir à obtenir plusieurs virements vers des comptes bancaires à l'étranger, supposément pour préparer une entrée en bourse... Et ce, avec la plus grande discrétion. Un promoteur immobilier a été victime d'une "arnaque au président" dont le préjudice s'élève à plusieurs dizaines de millions d'euros. Une enquête a été ouverte, a indiqué mardi 4 janvier le parquet de Paris, confirmant une information du Parisien .

Cette enquête a été ouverte le 30 décembre pour "escroquerie en bande organisée" et "blanchiment en bande organisée". Les investigations ont été confiées à la Brigade des fraudes aux moyens de paiement de la police judiciaire parisienne.

Selon Le Parisien , la société Sefri-Cime a été contactée début décembre par un escroc se faisant passer pour le directeur général de la société . Prétextant qu'il préparait l'entrée en Bourse de l'entreprise, il a ordonné à la comptable de cette dernière de réaliser plusieurs virements vers des comptes bancaires à l'étranger, lui demandant de faire cela dans la plus grande discrétion.

Selon une source proche du dossier, le préjudice s'élèverait à plus de 35 millions d'euros. Contactée par l' AFP , la société Sefri-Cime n'a pas donné suite.

https://www.boursorama.com/actualite-ec ... e12ab2c48d

#161 Message par **crispus** » 07 janv. 2022, 14:34

Affaire Theranos : l’article pour comprendre l’un des plus gros scandales de la Silicon ValleyJe trouve étonnant qu'on entende si peu parler de cette arnaque d'envergure à la santé.

Dédicace aux debunkers qui vous expliquent doctement que quand une entreprise qui truande durant des années a des centaines de salariés, il y en aura forcément un pour parler. Aka "Si c'était vrai, ça se saurait !".

Le démarrage de la startup avait pourtant tout du conte de fée nerd. Elizabeth Holmes n’a que 19 ans lorsqu’elle crée en 2003 Theranos afin de révolutionner l’analyse sanguine. L’objectif visé est louable : développer des test sanguins plus rapides et moins onéreux. Et pour ce faire, Theranos se baserait sur un équipement innovant capable de réaliser, à partir d’une simple goutte de sang, plus de 200 tests.
...
Les perspectives d’une telle innovation sont immenses et très vite, Theranos devient la coqueluche de la Silicon Valley. En 2014, la société est valorisée 9 milliards de dollars. Et Forbes estime la fortune personnelle d’Elizabeth Holmes à plus de 3,5 milliards de dollars.
...
Et en 2018, coup de tonnerre, la SEC accuse Elizabeth Holmes et Sunny Balwani, les deux cofondateurs de Theranos d’avoir levé « plus de 700 millions de dollars auprès d’investisseurs par le biais d’une fraude élaborée qui a duré plusieurs années, pendant lesquelles ils ont exagéré ou menti sur la technologie, les activités et les performances financières de l’entreprise. »

Pas besoin de scientifiques pour diriger une entreprise médicale, des financiers suffisent.

Mais ce n’est pas son conseil d’administration qui risquait de repérer ces malversations. S’il compte des noms prestigieux — l’ancien ministre américain de la Défense Jim Mattis ou encore Henry Kissinger, l’ancien ministre américain de la Défense Jim Mattis, on n’y recense paradoxalement personne n’ayant une connaissance de ce secteur médical.

L'important n'est pas le savoir-faire, mais le faire-savoir (en franglais, le savoir-fake)

Si l’affaire Theranos provoque un tel séisme au sein de la Silicon Valley c’est aussi qu’elle est emblématique de certaines dérives qui y ont cours. « Fake it ’till you make it » (qu’on pourrait traduire par « Fais semblant, jusqu’à ce que cela devienne réalité »), le précepte très en vogue dans ce milieu a ses vertus, mais également ses dangers.

Heureusement les entreprises de santé ne prospèrent pas toutes grâce au bluff : qui prendrait par exemple au sérieux un labo qui promet un vaccin en 1 mois , quand les autres mettent 10 ans...

Heureusement Biden s'est fait arnaquer une fois en promouvant Theranos. Il n'est pas prêt de recommencer la même erreur... Ou pas !

krachboom · #162 Message par **krachboom** » 03 févr. 2022, 19:02

20 Minutes: Toulouse : Le chef d'entreprise fait 552.000 euros de faux dépôts en liquide à l'automate de sa banque.
https://www.20minutes.fr/toulouse/32289 ... ate-banque

La banque ne vérifie pas avant de créditer ????
C'est quoi encore cette histoire ?

neron · #163 Message par **neron** » 21 févr. 2022, 11:37

Le capital:Aide à la rénovation : la somme faramineuse détournée par la mafia et des escrocs

L'arnaque reposerait, explique sur les déductions fiscales décidées en 2019. Les particuliers qui s'engageaient ainsi à effectuer des travaux de rénovation (afin par exemple d'améliorer l'isolement, ..) pouvaient déduire de leurs impôts 50 à 90% du montant des travaux, et même jusqu'à 110% à partir de 2020. Les arnaqueurs auraient alors profité d'une possibilité destinée aux ménages non imposés ne pouvant pas, de fait, bénéficier de cette aide

.

Il en ont choppé un gros à 4 mds qui a abusé en ouverant 1000 entreprise de BTP, Combien de p'tits sont passés ?

Déjà cette aide de l'UE, est déjà à la base une arnaque pour des certificat Co2 bidon. C'est ca la croissance verte Des hausses de prix sans raison

#164 Message par **kaz** » 21 févr. 2022, 11:55

krachboom a écrit : ↑
03 févr. 2022, 19:02
20 Minutes: Toulouse : Le chef d'entreprise fait 552.000 euros de faux dépôts en liquide à l'automate de sa banque.
https://www.20minutes.fr/toulouse/32289 ... ate-banque

La banque ne vérifie pas avant de créditer ????
C'est quoi encore cette histoire ?

Je pense que ça doit être comme les chèques, c'est crédité par défaut lors l'encaissement du chèque par la banque du porteur, puis le temps de demander l'argent à la banque de l'émetteur, il y a un certain temps avant qu'on s'aperçoive qu'il est en bois. Je suppose qu'en attendant le comptage, la banque se base sur le bordereau. Pour les chèques c'était d'ailleurs très utilisé par les arnaqueurs de petites annonces : on t'achète quelque chose en te faisant un chèque et en te disant qu'on est prêt à attendre que cela soit crédité sur ton compte (donc même pas deux jours), sauf que 15 jours après le montant est débité de ton compte, mais entretemps le filou est parti avec la chose "achetée".

moinsdewatt · #165 Message par **moinsdewatt** » 03 juil. 2022, 10:06

Comment les grandes fraudes peuvent-elles tenir aussi longtemps?
Le double tranchant de la confiance.

Repéré par Barthélemy Dont sur Financial Times 24/06/2022

Bernard Madoff, Theranos, Enron, Wirecard… Lorsque les grands scandales financiers éclatent, une question revient systématiquement: comment ont-ils fait pour s'en sortir si longtemps? Comment, alors que le monde des affaires est surveillé, scruté et analysé de toute part, les escrocs parviennent-ils à glisser aussi durablement entre les mailles du filet?

Dans un article pour le Financial Times, Dan McCrum a tenté d'y répondre. Cette question, le journaliste se l'est souvent posée puisqu'il est à l'origine des révélations sur Wirecard, une société de technologie financière allemande qui s'est effondrée en 2020 après avoir inventé de toutes pièces la somme colossale de 1,9 milliard d'euros, qui était censée correspondre à son bilan annuel.
.....................

lire https://korii.slate.fr/biz/economie-com ... s-wirecard

#166 Message par **crispus** » 20 juil. 2022, 15:23

Comment les grandes fraudes peuvent-elles tenir aussi longtemps?
Le double tranchant de la confiance.

On les lira probablement les mêmes articles sur Pfizer & co.

krachboom · #167 Message par **krachboom** » 20 juil. 2022, 22:56

Rrrrhhhooooo

#168 Message par **crispus** » 26 juil. 2022, 08:52

Dany Boon victime d'une fraude à plsuieurs millions d'euros

L'affaire aurait commencé lorsque Dany Boon, féru de nautisme, a engagé Terry Birles pour lui fournir des services au sein de son yacht. L'homme lui aurait ensuite conseillé de travailler avec une société, la South Sea Merchant's MAriners Ltd Partnership (SSMM) dont il serait partenaire puisque sa famille l'aurait créée il y a une centaine d'années. Ces services comprenaient des tâches d'entretien et de rénovation. Dany Boon aurait alors investi plus de 2,2 millions d'euros pour remettre à neuf le yacht.

Mais ce n'est pas tout. Selon l'avocat de la star française, l'étrange individu irlandais aurait proposé en juillet 2021 à Dany Boon d'investir dans un régime affilié à la Banque centrale irlandaise qui lui aurait permis d'obtenir des intérêts annuels de 3,25% en franchise d'impôts. Dany Boon aurait injecté pas moins de 4,5 millions d'euros.

Ah, l'évasion fiscale. Pas envie de se faire confisquer de l'argent durement gagné.

Aujourd'hui, Dany Boon n'a pas revu son argent.

La pauvre ! Enfin, qu'on se rassure, rien que les Ch'tis c'était 26 millions pour 2008.

Et le système lui permet de toucher le max même quand le film fait un flop :
https://www.capital.fr/economie-politiq ... ot-1295929

Il lui reste donc largement de quoi payer ses avocats... et investir le reste dans d'autres paradis fiscaux.

lecriminel · #169 Message par **lecriminel** » 26 juil. 2022, 10:28

Tu critiques crispus, mais Dany est tout de même un sacré acteur qui laissera une trace dans l'Histoire.
D'ailleurs quand tu lis le programme TV et que tu vois un film avec lui, le choix est vite fait car c'est une garantie de qualité.

#170 Message par **crispus** » 26 juil. 2022, 10:32

Comme la plupart de ses congénères il partage sa vie entre les USA et la Belgique. Il ne doit venir en France que pour les tournages.

lecriminel · #171 Message par **lecriminel** » 26 juil. 2022, 10:50

J'étais ironique sur la qualité professionnelle du garçon....c'est probablement un meilleur conseiller fiscal qu'acteur.

moinsdewatt · #172 Message par **moinsdewatt** » 21 nov. 2022, 23:08

Gare aux investissements frauduleux dans la transition énergétique, prévient l'Autorité des marchés financiers

AFP
le 21 nov. 2022
L'Autorité des marchés financiers (AMF) a appelé lundi les épargnants "à la plus grande vigilance" sur des propositions d'investissement dans la transition énergétique, comme des "éco-parkings".

L'AMF a enregistré en 2022 "plus d'une centaine de réclamations et signalements", ainsi "qu'une cinquantaine de demandes" d'épargnants s'interrogeant sur ce type d'investissement, notamment via sa plateforme AMF Epargne Info Service, explique l'autorité dans un communiqué.
......................

https://www.connaissancedesenergies.org ... ers-221121

coolfonzi · #173 Message par **coolfonzi** » 23 nov. 2022, 15:12

Scandale Theranos : Elizabeth Holmes condamnée à 11 ans de prison

L'ancienne star de la Silicon Valley Elizabeth Holmes a été condamnée vendredi 18 novembre à un peu plus de 11 ans de prison pour fraude dans la gestion de sa start-up Theranos, qui promettait une révolution des diagnostics de santé. L'accusée, enceinte et mère d'un petit garçon, a jusqu'au 27 avril pour débuter sa peine.

https://www.lefigaro.fr/societes/theran ... n-20221118

#174 Message par **clairette2** » 23 nov. 2022, 18:56

lecriminel a écrit : ↑
26 juil. 2022, 10:50
J'étais ironique sur la qualité professionnelle du garçon....c'est probablement un meilleur conseiller fiscal qu'acteur.

J'me disais encore...

Parce que même l'histoire des ch'tis, c'était sympathique mais bon... de là à avoir un tel succès... ?? Je n'aurais pas parié dessus !

dams33 · #175 Message par **dams33** » 24 nov. 2022, 06:41

moinsdewatt a écrit : ↑
03 juil. 2022, 10:06

Comment les grandes fraudes peuvent-elles tenir aussi longtemps?
Le double tranchant de la confiance.

Repéré par Barthélemy Dont sur Financial Times 24/06/2022

Bernard Madoff, Theranos, Enron, Wirecard… Lorsque les grands scandales financiers éclatent, une question revient systématiquement: comment ont-ils fait pour s'en sortir si longtemps? Comment, alors que le monde des affaires est surveillé, scruté et analysé de toute part, les escrocs parviennent-ils à glisser aussi durablement entre les mailles du filet?

Dans un article pour le Financial Times, Dan McCrum a tenté d'y répondre. Cette question, le journaliste se l'est souvent posée puisqu'il est à l'origine des révélations sur Wirecard, une société de technologie financière allemande qui s'est effondrée en 2020 après avoir inventé de toutes pièces la somme colossale de 1,9 milliard d'euros, qui était censée correspondre à son bilan annuel.
.....................
lire https://korii.slate.fr/biz/economie-com ... s-wirecard

Colossale - que dire de FTX ?
1 point Kerviel

#176 Message par **crispus** » 24 nov. 2022, 09:29

Comment les grandes fraudes peuvent-elles tenir aussi longtemps?
Le double tranchant de la confiance.

La générosité des dirigeants envers les politiques n'a naturellement aucun rapport avec la confiance que ces derniers leur accordent.

En d'autres temps on appellerait cela de la corruption.

moinsdewatt · #177 Message par **moinsdewatt** » 04 déc. 2022, 19:19

Compte bancaire : Les Français sont les plus escroqués en Europe
ARNAQUE Près d’un Français sur deux se fait tromper par un message l’avertissant d’une bonne nouvelle

20 Minutes avec agence le 03/12/22

Les arnaques en ligne continuent de guetter les consommateurs européens… et tout particulièrement les Français. En effet, d’après une étude Visa en partenariat avec Wakefield Research, 33 % de nos compatriotes admettent avoir déjà victimes d’une escroquerie bancaire. C’est plus que les Espagnols (32 %), les Allemands (28 %), les Anglais (26 %) et les Italiens (19 %), mais moins que les Américains (41 %) et les Indiens (52 %).

En cause, le perfectionnement notable des techniques employées par les escrocs pour inspirer confiance aux consommateurs. Ainsi, 65 % des sondés affirment être sensibles aux messages d’urgence envoyés par des pirates, qui les convainquent de cliquer sur un lien dans un e-mail ou un SMS. 49 % avouent se faire avoir par les messages annonçant une bonne nouvelle, généralement de l’ordre d’un remboursement.
......................

https://www.20minutes.fr/economie/40130 ... or=RSS-176

moinsdewatt · #178 Message par **moinsdewatt** » 14 déc. 2022, 09:32

Arnaque : Soupçonné d’avoir escroqué plus de 33 millions d’euros, le « Madoff toulousain » arrêté en Colombie

Article de H.M. avec AFP 14 dec 2022

FIN DE partie - Un chef d’entreprise toulousain soupçonné d’une vaste arnaque de plus 33 millions d'euros ayant fait des centaines de victimes vient d’être interpellé en Colombie

Il faisait l’objet d’une notice rouge d’Interpol et était activement recherché par les enquêteurs de la PJ de Toulouse. Un homme d’affaires de 44 ans, déjà surnommé « le Madoff toulousain » a été arrêté mardi à Medellín. L’interpellation grâce à une coopération entre la police colombienne, celle de la Ville rose et la Juridiction interministérielle spécialisée (Jirs) de Bordeaux, a confirmé ce mardi le parquet de Bordeaux dans un communiqué.

Michael Fraysse de son vrai nom, qui proposait de juteux investissements dans le secteur des énergies renouvelables est soupçonné d’avoir escroqué « plus de 400 victimes » entre 2015 et 2021 pour un montant de « plus de 33 millions d’euros ».

Via une quinzaine de sociétés, il proposait « des investissements dans des parts de sociétés produisant des panneaux photovoltaïques », promettant des retours alléchants de « 6 à 9 % minimum d’intérêt par an », notamment grâce aux bénéfices générés soi-disant par la revente de l’électricité produite à EDF, selon une source proche de l’enquête.

Une quarantaine de comptes dans onze pays
Mais, selon la même source, il n’y a eu « quasiment aucun » retour sur investissements, le malfaiteur récupérant directement pour lui-même les investissements consentis. Si certains investisseurs ont bien reçu de l’argent, celui-ci provenait en fait des « entrées financières de nouveaux clients », selon « un montage financier frauduleux de type pyramide de Ponzi », un mécanisme d’escroquerie rendu célèbre dans les années 2000 par l’homme d’affaires américain Bernard Madoff.

D’après le parquet de Bordeaux, les fonds détournés étaient « blanchis par le biais de virements internationaux à destination de plus d’une quarantaine de comptes, dans onze pays distincts »

Michaël Fraysse est désormais incarcéré en Colombie, dans l’attente de son extradition.

https://www.msn.com/fr-fr/finance/other ... 514a177197

moinsdewatt · #179 Message par **moinsdewatt** » 30 déc. 2022, 15:24

J’ai été recrutée par une arnaque pyramidale sur Twitter

03 octobre 2022 Numerama

https://www.numerama.com/politique/1128 ... itter.html

Qqun_de_Passage

J’ai du mal à ne pas faire le lien, lorsque des jeunes se font ainsi blouser, avec la baisse catastrophique du niveau scolaire. Pas au niveau de l’orthographe bien sûr, mais où est le sens critique ? Le sens des proportions ? De la même façon qu’un enfant de 6 ans ne doit pas suivre un inconnu qui lui offre un bonbon, un adulte devrait éviter de payer ou confier des fonds avant de se demander « what if » si l’argent ne revient pas.
Et puis avoir lu un peu de Zola ou de Balzac ne ferait pas de mal en rendant un peu plus méfiant. A défaut, rien que de lire un Que choisir ou un 60M de temps en temps serait déjà ça… mais pas le temp, faut commenter les posts sur TikTok et mater Hannouna !

krachboom · #181 Message par **krachboom** » 08 janv. 2023, 09:40

Midi Libre: Euromillions : un couple handicapé accuse un banquier et sa femme de les avoir dépouillés.
https://www.midilibre.fr/2023/01/07/eur ... 910410.php

Un couple originaire de la région Occitanie était jugé ce mercredi 4 janvier pour abus de faiblesse sur leurs proches. En effet, une femme et son mari, tous deux handicapés, accusent leur nièce et son mari, banquier, d'avoir profité d'eux après qu'ils ont gagné 513 000 euros à Euromillions en 2014.

Si ce qui est dit dans l'article est vrai (présomption d'innocence), c'est effrayant

mateo__1980 · #182 Message par **mateo__1980** » 08 janv. 2023, 13:43

Qqun_de_Passage a écrit : ↑
03 janv. 2023, 21:58
J’ai du mal à ne pas faire le lien, lorsque des jeunes se font ainsi blouser, avec la baisse catastrophique du niveau scolaire. Pas au niveau de l’orthographe bien sûr, mais où est le sens critique ? Le sens des proportions ? De la même façon qu’un enfant de 6 ans ne doit pas suivre un inconnu qui lui offre un bonbon, un adulte devrait éviter de payer ou confier des fonds avant de se demander « what if » si l’argent ne revient pas.
Et puis avoir lu un peu de Zola ou de Balzac ne ferait pas de mal en rendant un peu plus méfiant. A défaut, rien que de lire un Que choisir ou un 60M de temps en temps serait déjà ça… mais pas le temp, faut commenter les posts sur TikTok et mater Hannouna !

Eh oui, on ne peut pas tout faire.

Je ne me pense particulièrement intelligent mais je suis assez méfiant et je suis très partisan de l'adage : Vaut mieux rater une bonne affaire que de risquer d'en faire une très mauvaise.
Le niveau d'abêtissement général est tel que cela fournit un vivier quasi infini de pigeons avides d'argent ou de "bonnes affaires", pour les escrocs en tout genre.
Quand on voit le nombre d'escroqueries qui sont mises à jour, on s'aperçoit que les opportunités de dépouiller les gens sont légions !

#183 Message par **crispus** » 27 juin 2023, 20:08

Des champions du monde (et d'ailleurs) en lecture rapide sont invités sur tous les plateaux TV. Si les tous les médias en parlent c'est que c'est forcément vrai, non ? Si vous pensez le contraire vus n'êtes que des complotistes aigris.

Spoiler : c'est une fraude totale.

En résumé le "concours" consiste à lire un livre de 200 pages et répondre ensuite à un QCM pour prouver qu'on en a retenu l'essentiel.

Sauf que... (liste non-exhaustive)
- la quasi-tiotalité des concurrents (et à fortiori des gagnants) au "championnat du monde" sont français ou à minima francophones
- Les championnats sont organisés par des boites vendant à prix d'or leurs formations dans le domaine,
- il faut être présenté par une de ces boîtes pour participer au concours,
- les vainqueurs des tournois sont bien souvent les fondateurs de ces boîtes,
- des fondateurs qui jouent aussi les arbitres. Ils lisent si vite que ça leur laisse le temps de corriger les questionnaires.

Et le reste à l'avenant.

Faites tourner !

Sifar · #184 Message par **Sifar** » 05 nov. 2023, 23:54

Je ne savais pas trop où mettre ça sans aller dans les profondeurs du forum, ce fil m'apparaît le plus proche.

https://actu.fr/ile-de-france/paris_750 ... 15538.html
Une arnaque de 11 millions d'euros aux aides covid.

Dan J. ne comparait pas pour une petite malversation administrative, mais bien pour une escroquerie de grande ampleur. Alors que le pays était paralysé par l’épidémie de Covid, le gouvernement avait mis en place des aides pour les entreprises impactées par la pandémie. Sa famille est aussi poursuivie dans ce dossier pour le recel de cet argent insidieusement récupéré.

Dan J. aurait fait partie d’un réseau secret ayant à la fois créé des entreprises fictives, mais aussi usurpé l’identité de sociétés réelles afin de demander l’aide de l’État. Au total, pas moins de 11 millions d’euros auraient été escroqués. Il s’agirait de la plus grande arnaque de ce type mise en place durant l’épidémie.

Pourtant en 2021, Dan J. tente de prendre la fuite en Israël en passant par la Suisse. Pourquoi cette fugue avec sa famille ? « J’ai vu que mes comptes étaient bloqués et j’ai pris peur d’éventuelles poursuites pénales, du fait de mes activités sur la fraude à la TVA », concède le prévenu.

Dans un box appartenant à ses parents, 1 700 000 euros sont trouvés par les enquêteurs. Là aussi, Dan J. a réponse à tout. « Cet argent appartenait à l’un de mes commanditaires de la fraude à la TVA en 2019. J’étais payé pour conserver ces liquidités, un peu comme une nourrice pour la drogue« .

Son employeur : un mystérieux Élie P.. On ne sait pas grand-chose de cet homme, si ce n’est qu’il serait décédé en mai dernier, après l’explosion de sa moto en Israël.

#185 Message par **Osef** » 06 nov. 2023, 09:54

Sifar a écrit : ↑
05 nov. 2023, 23:54
Je ne savais pas trop où mettre ça sans aller dans les profondeurs du forum, ce fil m'apparaît le plus proche.

En 2020 2021, j'ai vu depuis les premières loges les robinets de fric grands ouverts vers les poches de certains professionnels de santé. Il suffisait littéralement de remplir des fichiers excel de facturation de prestation / vacation en faisant des "tirer la formule" jusqu'au montant souhaité.
L'administration réceptrice était tellement débordée par la gestion du volume des déclarations que la simple saisie des montants facturés était un défi presque impossible à relever. Et pour cause :
Lesdits fichiers excels étaient imprimés par les PS, signés manuellement (c'est important ça oulaa !) , puis scannés et envoyés à l'administration en question. Pour vous dire le niveau...

Alors vérifier les déclarations, tu penses ...

Sifar · #186 Message par **Sifar** » 06 nov. 2023, 11:21

Osef a écrit : ↑
06 nov. 2023, 09:54

Sifar a écrit : ↑
05 nov. 2023, 23:54
Je ne savais pas trop où mettre ça sans aller dans les profondeurs du forum, ce fil m'apparaît le plus proche.
En 2020 2021, j'ai vu depuis les premières loges les robinets de fric grands ouverts vers les poches de certains professionnels de santé. Il suffisait littéralement de remplir des fichiers excel de facturation de prestation / vacation en faisant des "tirer la formule" jusqu'au montant souhaité.
L'administration réceptrice était tellement débordée par la gestion du volume des déclarations que la simple saisie des montants facturés était un défi presque impossible à relever. Et pour cause :
Lesdits fichiers excels étaient imprimés par les PS, signés manuellement (c'est important ça oulaa !) , puis scannés et envoyés à l'administration en question. Pour vous dire le niveau...

Alors vérifier les déclarations, tu penses ...

L'hypothèse naïve: c'est à cause de l'incompétence, ce sont des technocrates hors-sol.
L'hypothèse cynique, enrichie par l'observation de schémas répétitifs, l'expérience, la fréquence de certaines variables: c'est voulu, il faut payer tribut.

cotcodec · #187 Message par **cotcodec** » 06 nov. 2023, 12:15

Sifar a écrit : ↑
06 nov. 2023, 11:21

Osef a écrit : ↑
06 nov. 2023, 09:54

Sifar a écrit : ↑
05 nov. 2023, 23:54
Je ne savais pas trop où mettre ça sans aller dans les profondeurs du forum, ce fil m'apparaît le plus proche.
En 2020 2021, j'ai vu depuis les premières loges les robinets de fric grands ouverts vers les poches de certains professionnels de santé. Il suffisait littéralement de remplir des fichiers excel de facturation de prestation / vacation en faisant des "tirer la formule" jusqu'au montant souhaité.
L'administration réceptrice était tellement débordée par la gestion du volume des déclarations que la simple saisie des montants facturés était un défi presque impossible à relever. Et pour cause :
Lesdits fichiers excels étaient imprimés par les PS, signés manuellement (c'est important ça oulaa !) , puis scannés et envoyés à l'administration en question. Pour vous dire le niveau...

Alors vérifier les déclarations, tu penses ...
L'hypothèse naïve: c'est à cause de l'incompétence, ce sont des technocrates hors-sol.
L'hypothèse cynique, enrichie par l'observation de schémas répétitifs, l'expérience, la fréquence de certaines variables: c'est voulu, il faut payer tribut.

c'est un énorme détournement de 800 milliards dont la santé de la population ressort durement et durablement meurtrie

souvenons-nous que les responsables français et européens de cette situation, politiques et médicaux, sont encore au pouvoir partout

et que les lanceurs d'alerte sont toujours vilipendés

Sifar · #188 Message par **Sifar** » 06 nov. 2023, 12:47

cotcodec a écrit : ↑
06 nov. 2023, 12:15

c'est un énorme détournement de 800 milliards dont la santé de la population ressort durement et durablement meurtrie

souvenons-nous que les responsables français et européens de cette situation, politiques et médicaux, sont encore au pouvoir partout

et que les lanceurs d'alerte sont toujours vilipendés

Il faudrait faire des listes, mais cela nécessite des moyens, du temps, des accès. Il y a aussi le risque de finir devant la XVII° chambre correctionnelle.

Il y a eu le précédent, mais d'un ordre de grandeur inférieur, de la fraude à la TVA sur la taxe carbone.
Il y a eu aussi le carrousel à la TVA...

cotcodec · #189 Message par **cotcodec** » 06 nov. 2023, 13:08

Sifar a écrit : ↑
06 nov. 2023, 12:47

cotcodec a écrit : ↑
06 nov. 2023, 12:15

c'est un énorme détournement de 800 milliards dont la santé de la population ressort durement et durablement meurtrie

souvenons-nous que les responsables français et européens de cette situation, politiques et médicaux, sont encore au pouvoir partout

et que les lanceurs d'alerte sont toujours vilipendés
Il faudrait faire des listes, mais cela nécessite des moyens, du temps, des accès. Il y a aussi le risque de finir devant la XVII° chambre correctionnelle.

Il y a eu le précédent, mais d'un ordre de grandeur inférieur, de la fraude à la TVA sur la taxe carbone.
Il y a eu aussi le carrousel à la TVA...

en effet...

moinsdewatt · #190 Message par **moinsdewatt** » 28 janv. 2024, 10:07

Les arnaques aux faux conseillers bancaires en hausse: 203 millions d'euros volés en 6 mois
Le but de ces arnaques: soutirer des codes bancaires à la victime pour ensuite lui vider ses comptes. La méthode consiste à envoyer un message anxiogène et urgent en se faisant passer pour un service public, poussant la victime à cliquer sur un lien. Les arnaqueurs appellent ensuite la victime en lui faisant croire que ses comptes ont été piratés et en lui demandant ses codes d'accès bancaires.

https://www.bfmtv.com/economie/les-arna ... 80060.html

moinsdewatt · #191 Message par **moinsdewatt** » 04 févr. 2024, 14:42

PIÉGÉ PAR UNE FAUSSE VISIOCONFÉRENCE EN "DEEPFAKE", UN EMPLOYÉ TRANSFÈRE 25 MILLIONS DE DOLLARS À DES ESCROCS

Pascal Samama Le 04/02/2024

A Hong Kong, un employé d'une multinationale a effectué des transactions pour 25 millions de dollars à la demande de son supérieur lors d'une visioconférence avec plusieurs collègues. Problème, à par lui, tous les participants à cette réunion étaient créés par une intelligence artificielle pour une arnaque.

Une "arnaque au président" en version deepfake a coûté 25 millions de dollars à une multinationale de Hong Kong. L'employé pensait juste obéir aux ordres de son directeur financier qui, lors d'une visioconférence avec d'autres salariés de l'entreprise, lui a demandé cet énorme transfert d'argent. Problème, à part lui, tous les participants à cette réunion étaient créés par une intelligence artificielle (IA).

"Durant cette vidéoconférence à plusieurs personnes, il s'est avéré que toutes les personnes à part lui étaient fausses, mais semblaient plus vraies que nature", a déclaré le surintendant principal, le baron Chan Shun-ching, à la chaîne publique RTHK de la ville.

C'est donc naturellement que ce salarié a effectué une quinzaine de transactions sur cinq comptes bancaires différents pour un montant total de 200 millions de dollars de Hong Kong, soit 25 millions de dollars américains.

Une opération menée par des pros

Il s'était connecté à cette réunion après avoir reçu un mail d'invitation de son directeur basé au Royaume Uni. En recevant ce mail, il pensait bien à un phishing, mais il a été rassuré en voyant que des collègues qu'il connaissait étaient présents à cette visioconférence.

L'arnaque a été réalisée avec un véritable professionnalisme, selon les enquêteurs. Les escrocs auraient durant des mois téléchargé des vidéos de salariés de cette multinationale qu'ils ont utilisé en leur faisant dire ce qu'ils voulaient en imitant leur voix grâce à une IA. L'employé qui a effectué les virements a découvert le pot aux roses en appelant ses collègues après cette réunion.

Cette escroquerie par deepfake n'est pas une première. En 2019, le dirigeant d'une entreprise britannique filiale d'un groupe allemand a transféré 220.000 euros en Hongrie après un appel téléphonique de son patron. Au bout du fil, un escroc dont la voix a été imitée avec une IA, avait expliqué au WSJ la compagnie d'assurance de l'entreprise.

https://www.bfmtv.com/economie/internat ... 40251.html

moinsdewatt · #192 Message par **moinsdewatt** » 18 févr. 2024, 21:17

Fraude bancaire : un étudiant pris au piège, méfiez-vous de cette escroquerie bien rodée

Article de Thibaud Hue Capital.fr

Une fraude bancaire téléphonique se développe et tente de vous faire exécuter un virement vous-même vers le compte de l’escroc. Un étudiant s’est déjà fait voler près de 2 000 euros, sans garanti que sa banque puisse le rembourser.

Une escroquerie vicieuse. Dans l’émission de Julien Courbet, Ça peut vous arriver, diffusée sur RTL, un auditeur a témoigné avoir été victime d’une fraude bancaire. Lucas, un étudiant, a cru recevoir un appel téléphonique de sa banque. À l’autre bout du fil, «le conseiller», connaissait ses informations personnelles et le jeune homme ne s’est pas méfié. L’individu lui a signalé un mouvement suspect de 1 998 euros vers la Lituanie et lui a suggéré de bloquer la transaction en transférant cette somme vers un nouveau bénéficiaire.

Lucas a suivi les instructions à la lettre et n’a réalisé l’arnaque qu’après avoir effectué le virement. Malgré une plainte et une réclamation auprès de sa banque, il risque de ne pas se faire rembourser pour «négligence». Une fraude bancaire bien rodée qui prolifère en jouant sur la confiance de la victime en son interlocuteur qui fait semblant de le prévenir d’une escroquerie.

Vérifier auprès de sa banque
Pour se protéger, il est nécessaire d’adopter de bons réflexes et une certaine vigilance lorsqu’on reçoit des appels concernant notre compte bancaire. Les journalistes de la radio conseillent, en cas de doute, de raccrocher directement et de joindre la banque par ses propres moyens pour vérifier que l’objet de l’appel n’est pas frauduleux.

https://www.msn.com/fr-fr/finance/other ... 8546&ei=63