Quelle[s] tirelires casser ?

[WolfgangK]

Je vais avoir un appel de fonds de Bercy en septembre.

Parmi les options suivantes quelles sont les tirelires à casser d'après vous ?

- PEA avec des actions en légères moins values (Air Liquide et Total, principalement)
- Air Liquide en nominatif pur en énorme plus value (actions achetée il y a 30 ans…)
- CTO en énorme moins value (plouf le marché de la tech aux USA …)
- PEL très ancien à 3% net

Mon intuition serait de faire un mix Air Liquide nominatif pur & CTO de façon à annuler ma plus value en prennant ma moins value, mais si vous avez d'autres avis, je suis preneur.

[alpha2]

Pour moi, priorité au CTO, même si c’est douloureux de prendre sa perte.

Ou le PEL si souhait de continuer à investir en actions pendant la période qui arrive. Mais j’imagine que ce n’est pas forcément le cas ; ça dépend de toute façon de votre profil d’épargnant.

[ProfGrincheux]

Ce que vous avez prévu semble raisonnable.

[WolfgangK]

Ce que vous avez prévu semble raisonnable.

A posteriori, ma tactique me semble être celle d'un puceau de la fiscalité.
Je n'aurais pas dû vendre mes actions Air Liquide ultra plus-valorisées mais les… donner.
À mon épouse, nous sommes en séparation de biens à cause de FATCA, à leur valeur courante, pour qu'elle les vende sans plus value et paie nos impôts.
Je suppose néanmoins que Bercy aurait peut-être haussé le sourcil .