SV Bank/Faillite

[berliner59]

Attention il y a certains actionnaires qu’on ne traite pas comme des valets. Par exemple ceux qui ont du pétrole et du gaz à vendre.

je pense que ca va swinguer en bourse demain...

[optimus maximus]

CDS à 5 ans d'UBS, ça swingue et ça risque de les faire reculer

[Gpzzzz]

J'aurais tendance à adopter la position suivante : sauvegarde complète des déposants, aucune protection pour les "investisseurs". Et donc éventuellement, nationalisation quand le cours est proche de zéro (ou après dépôt de bilan et liquidation).

Qu'entends tu par investisseurs ?
Si ce sont les actionnaires c'est déjà la pratique.. mais c est une goutte d'eau par rapport aux déposants qui sont "sauvé" par l état...

[optimus maximus]

Le contenu de l'accord scellant le rachat du Crédit suisse semble être explosif.
Y a un type d'obligations, les AT1 dont la valeur nominale est de 17 Mds€ et qui est ramenée à... ZÉRO
Apparemment la BCE a chaud aux fesses

[achillemo]

Le contenu de l'accord scellant le rachat du Crédit suisse semble être explosif.
Y a un type d'obligations, les AT1 dont la valeur nominale est de 17 Mds€ et qui est ramenée à... ZÉRO
Apparemment la BCE a chaud aux fesses

17 mds soit 3 Kerviels, même pas 10% d'un koikilenkout.

Une tempête dans un verre d'eau.

[optimus maximus]

Le problème est plus épineux qu'il ne paraît : cette classe d'actifs, créée après la crise de 2008 pour que les banques européennes se conforment aux normes de Bâle III, aurait dû subir une dépréciation moins importante que les actions.

C'est un marché à 275 milliards d'euros. Les banques européennes se demandent à quoi ça sert. Franchement, les dominos vont peut-être continuer à tomber.

[titano]

Le contenu de l'accord scellant le rachat du Crédit suisse semble être explosif.
Y a un type d'obligations, les AT1 dont la valeur nominale est de 17 Mds€ et qui est ramenée à... ZÉRO
Apparemment la BCE a chaud aux fesses

17 mds soit 3 Kerviels, même pas 10% d'un koikilenkout.

Une tempête dans un verre d'eau.

[slash33]

UBS a acheté Crédit Suisse (pour une bouchée de pain et des exigences de garantie plaquées or)

https://www.boursorama.com/bourse/actua ... 17e6277073

L'action de Credit Suisse s'effondrait près de 60%, et valait moins que l'offre de rachat de son rival UBS, qui perdait par ailleurs aussi 3,5% vers 10H55 GMT.

[WolfgangK]

Si j'ai bien compris, les petites banques aux USA sont en sueur :
A. Pour leur réserves prudentielles, l'État les oblige à avoir des actifs sûrs comme … les obligations d'État réputées sûres.
B. Pour combattre l'inflation, les taux augmentent, donc l'État vend de nouvelles obligations à des taux bien plus élevés… ce qui fait s'effondrer la valeur des obligations déjà émises à taux bien plus faible
A + B ⇒

Cerise sur le gâteau, Janet Yellen (secrétaire du Trésor) annonce que les dépôts >$250k seront garantis… pour les banques Too Big To Fail.


Pour les autres,
Je ne sais pas quelle proportions de comptes >$250k sont dans les petites banques (ou plutôt «étaient» j'imagine, merci Janet), mais je ne serais pas étonné s'il y avait un mouvement de concentration vers les Too Big To Fail

[Gpzzzz]

On veut vous faire croire que c est la hausse des taux le problème.. alors qu en fait c est le bank run !!
La SVB c est une crise de la tech, pas une crise bancaire
. la plupart des starts up sont des puits sans fond..
En fait c est un ponzi... Vu que l argent frais n arrive plus car les capi se cassent la gueule depuis 1an, elles sont obligées de piocher dans leurs reserves déposées a la SVB pour payer leur train de vie !! Et Plouf !!

[SuperCarotte]

Il y a apparemment aussi bank run des déposants particuliers qui préfèrent placer leurs liquidités dans des obligations de l'état US à courte maturité pour avoir grosso modo du 4%-5% plutôt que de laisser dormir sur des comptes bancaires peu ou pas rémunérés.

[Praséodyme]

Décryptage pour les moldus

[optimus maximus]

Si j'ai bien compris, les petites banques aux USA sont en sueur :
A. Pour leur réserves prudentielles, l'État les oblige à avoir des actifs sûrs comme … les obligations d'État réputées sûres.
B. Pour combattre l'inflation, les taux augmentent, donc l'État vend de nouvelles obligations à des taux bien plus élevés… ce qui fait s'effondrer la valeur des obligations déjà émises à taux bien plus faible
A + B ⇒

Cerise sur le gâteau, Janet Yellen (secrétaire du Trésor) annonce que les dépôts >$250k seront garantis… pour les banques Too Big To Fail.


Pour les autres,
Je ne sais pas quelle proportions de comptes >$250k sont dans les petites banques (ou plutôt «étaient» j'imagine, merci Janet), mais je ne serais pas étonné s'il y avait un mouvement de concentration vers les Too Big To Fail

Ils tendent plus ou moins vers le modèle français. Il faut rappeler que la France a été pionnière dans le modèle de la banque universelle et que l'essentiel des dépôts particuliers et des entreprises sont gérées par 5 banques (et leurs filiales).

[SuperCarotte]

Les emprunts des petites banques aux US

[achillemo]

Sauve qui peut alors.

[moinsdewatt]

La SVB rachetée par First Citizens
Le groupe bancaire américain First Citizens a annoncé le rachat de « l’intégralité des dépôts et prêts » de la Silicon Valley Bank, qui a fait faillite.

Par V.P. avec AFP le 27/03/2023

La fin d'un long calvaire pour SVB. La banque américaine First Citizens va racheter « l'intégralité des dépôts et prêts » de la Silicon Valley Bank (SVB), qui a fait faillite début mars, a annoncé, dans la nuit de dimanche à lundi, l'autorité bancaire américaine FDIC. La transaction porte sur 72 milliards de dollars d'actifs, a annoncé la FDIC, précisant que « les 17 agences de la SVB ouvriront en tant que First Citizens » ce lundi.

La faillite de la SVB a déclenché un vent de panique dans le secteur bancaire aux États-Unis, avec des répercussions jusque sur les marchés européens. Proche des milieux de la tech, la SVB s'est soudainement retrouvée en difficulté après l'annonce de la vente de 21 milliards de dollars de titres financiers, avec une perte de 1,8 milliard à la clé, et de son intention de lever du capital.

La banque devant faire face à des retraits massifs, les autorités ont estimé le 10 mars qu'elle était insolvable et ont pris le contrôle de ses actifs, actant ainsi la plus grosse faillite bancaire aux États-Unis depuis 2008. Elle avait alors 119 milliards de dollars de dépôts, détaille la FDIC. La nouvelle entité a rouvert le 13 mars sous le nom de Silicon Valley Bank Bridge avec, à sa tête, un patron nommé pour gérer les affaires courantes en attendant une décision sur son sort. Tous les prêts et dépôts de cette entité vont désormais être gérés par First Citizens, tandis que la FDIC va garder quelque 90 milliards de dollars d'autres actifs.

https://www.lepoint.fr/economie/la-svb- ... or=CS3-192

[coolfonzi]

LE COURS DE LA FIRST REPUBLIC BANK

s'est effondré.
50% de baisse pour la seule journée d'hier.
La banque est prise dans un effet ciseau.
Elle doit emprunter de l'argent à des taux très élevés pour faire face aux retraits alors que son argent a été placé pendant les années de taux faibles, à des taux très bas.
Une situation inextricable.

ELLE A ANNONCÉ
qu'elle allait réduire ses coûts et éventuellement céder des actifs. Mais cela ne suffira pas.
La Banque centrale américaine va devoir la secourir et elle va la secourir car elle ne veut pas d'effets dominos.
Le cours de la First Republic Bank est en chute de 90% depuis la saison 1 de la Silicon Valley Bank.
Et elle n'est pas la seule à subir cette pression.
Une grande partie des banques régionales sont sous pression.
Elles ont d'ailleurs toutes vu leurs cours baisser de 5 à 10% hier.

LA QUESTION

n'est plus de savoir si la crise bancaire américaine va continuer.
Elle va continuer.
Par un effet de domino.
On va assister à une accélération des fusions et des acquisitions de banques régionales, elles n'ont plus le choix.
La question qui se pose est de savoir si la crise bancaire sera systémique.
Aujourd'hui, la réponse est non.
Car avec la baisse de l'inflation et la baisse des taux, les banques centrales retrouvent une partie de leurs super-pouvoirs.
Et elles feront "whatever it takes" pour sauver les déposants.

Pour sauver les déposants, mais pas pour sauver les actionnaires de ces banques

https://app.placement.meilleurtaux.com/ ... u_v2/31175

Il n'y a pas l'air d'avoir de panique sur les bancaires françaises, pour l'instant.

[Gpzzzz]

LE COURS DE LA FIRST REPUBLIC BANK

s'est effondré.
50% de baisse pour la seule journée d'hier.
La banque est prise dans un effet ciseau.
Elle doit emprunter de l'argent à des taux très élevés pour faire face aux retraits alors que son argent a été placé pendant les années de taux faibles, à des taux très bas.
Une situation inextricable.

ELLE A ANNONCÉ
qu'elle allait réduire ses coûts et éventuellement céder des actifs. Mais cela ne suffira pas.
La Banque centrale américaine va devoir la secourir et elle va la secourir car elle ne veut pas d'effets dominos.
Le cours de la First Republic Bank est en chute de 90% depuis la saison 1 de la Silicon Valley Bank.
Et elle n'est pas la seule à subir cette pression.
Une grande partie des banques régionales sont sous pression.
Elles ont d'ailleurs toutes vu leurs cours baisser de 5 à 10% hier.

LA QUESTION

n'est plus de savoir si la crise bancaire américaine va continuer.
Elle va continuer.
Par un effet de domino.
On va assister à une accélération des fusions et des acquisitions de banques régionales, elles n'ont plus le choix.
La question qui se pose est de savoir si la crise bancaire sera systémique.
Aujourd'hui, la réponse est non.
Car avec la baisse de l'inflation et la baisse des taux, les banques centrales retrouvent une partie de leurs super-pouvoirs.
Et elles feront "whatever it takes" pour sauver les déposants.

Pour sauver les déposants, mais pas pour sauver les actionnaires de ces banques

https://app.placement.meilleurtaux.com/ ... u_v2/31175

Il n'y a pas l'air d'avoir de panique sur les bancaires françaises, pour l'instant.

Nan vu que le nbre de banque en France se compte sur les doigts des mains, nous ne sommes pas concernés par cette crise qui touche les US..
Mais effectivement la FED veut tout garantir ! Donc inflation a venir !!

[krachboom]

Après en France on a les stress tests, du coup tout va mieux que bien

[coolfonzi]

La banque américaine First Republic saisie par les autorités et revendue à JPMorgan

Les autorités américaines ont pris lundi le contrôle de la banque régionale First Republic et en ont revendu la grande majorité à JPMorgan Chase, actant ainsi la deuxième plus grosse faillite de l'histoire des Etats-Unis et espérant mettre un terme à la crise bancaire qui a émergé en mars.

L'établissement était sous forte pression depuis les défaillances rapprochées de deux établissements au profil similaire, Silicon Valley Bank et Signature.

Mais First Republic n'est pas parvenu à trouver un plan de sauvetage satisfaisant et quand il a confirmé lundi dernier que de nombreux clients avaient retiré plus de 100 milliards de dollars de dépôts au premier trimestre, son action, déjà mal en point, a piqué du nez.

Les autorités, qui semblaient réticentes à venir à la rescousse d'une troisième banque en peu de temps, sont finalement montées au créneau, sollicitant les offres d'établissements financiers avant de saisir officiellement First Republic.

Il s'agit de la deuxième plus grosse faillite bancaire de l'histoire des Etats-Unis après celle de Washington Mutual en 2008.

https://www.boursorama.com/bourse/actua ... 91112ac52c

[Turlututu.be]

Et le Vix plonge, c’est le monde à l envers!
Le marché a traduit qu’il n’y a vraiment plus de risque. Une solution sera apportée systématiquement avant toute faillite.
Risque zéro, y’a rien à voir, investissez!

[WolfgangK]

https://observablehq.com/@mbostock/bank-failures