Tu continues à enfoncer des portes ouvertes.
Le client se fiche de savoir si les banques se goinfrent, ce qui l'intéresse, et ce qui a un impact incontestable à court terme sur le marché, ce sont des taux bas, et les taux sont actuellement bas, parmi les plus bas qu'on ait jamais vu.
Gpzzzz a écrit :En 2010, tu pouvais signer du 25ans à 3.75% à tour de bras.. C'est pas le cas en ce moment, d'ailleurs cette durée d'emprunt est en chute libre...
Non. 3.85% pour la moyenne des dossiers accordés chez les courtiers (cf empruntis qui est le seul courtier à donner des stats sur leurs dossiers "normaux" et pas uniquement leurs meilleurs dossiers).
Mais de toutes façons Mme Michu s'en tamponne de savoir que le 25 ans est à 0.4 de plus qu'il y a 2 ans, (et d’ailleurs, je te rappelle que même en 2011, les crédits de 25 ans et plus ne représentaient qu'un quart du marché) : Mme Michu ne sait qu'une chose, que les médias n'arrêtent pas de lui rabâcher, les taux sont bas, dans les plus bas de la décennie.
Je mangeais avant hier avec 2 potes : le premier a emprunté en 2008, sur 25 ans, à 5.5%, il est en train de renégocier son crédit (pas pu le faire en 2010 à cause d'une situation pro qui était devenue moisie); alors que l'autre est en train de faire le tour des banques pour l'achat d'une maison : bah je peux t'assurer qu'ils les trouvent très "avantageux" les taux actuels, et qu'ils se contrefichent de savoir à combien ils étaient en 2010.
Franchement, heureusement que la contre partie de ces taux est actuellement un durcissement des conditions d'octroi, sinon le troupon de moutons formaté à l'idée que "quand le crédit est pas cher il faut acheter" serait en train de faire la queue chez banques.
Ratio de 280 loyers 
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