Mise à jour Promotion Super-Livret /rémunération liquidités

Message

immodiscount · #1 Message par **immodiscount** » 27 janv. 2009, 19:25

Afin de ne pas "polluer" le topic "rémunération CAT"
viewtopic.php?f=49&t=26885
consacré aux placements de liquidités en compte a terme, donc pour des fonds bloqués à échéance
il me semble utile d'ouvrir cette file pour que chacun puisse contribuer à enrichir et/ou prendre connaissance des dernières offres en vigueur concernant les placements de liquidité restants disponibles

La meilleure promo actuellement disponible:
6% pendant 6 mois dans la limite de 100.000 € chez HSBC (on line exclusivement)
à souscrire avant le 31/03/2009 (donc attendre le 15 mars pour bénéficier du taux jusqu'au 30/09/09)
avantages:intérêts calculés au jour le jour et non par quinzaine
garantie des dépôt: France 70000 euros

https://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/par ... gne-direct

bulote2008 · #2 Message par **bulote2008** » 28 janv. 2009, 17:53

cocole a écrit :La meilleure, c'est quand même CIC à 7% même si c'est limité à 15 000 €

ça dure combien de temps chez CIC?

Guins · #3 Message par **Guins** » 28 janv. 2009, 17:59

Et les 8% pendant 3 mois chez Barclays? (http://www.Le-compte-courant-remunere-Barclays.Fr)

Ziel · #4 Message par **Ziel** » 28 janv. 2009, 18:38

cocole a écrit :
Guins a écrit :Et les 8% pendant 3 mois chez Barclays? (http://www.Le-compte-courant-remunere-barclays.Fr)
C'est vrai que c'est sympa. Mais c'était mieux quand c'était 10%

Sans compter que le forfait (obligatoire) n'est plus offert un an (comme avant) mais seulement 3 mois... donc il faut bien bien caler la résiliation.

capitou-picsou · #5 Message par **capitou-picsou** » 28 janv. 2009, 20:18

y'a advanzia aussi 6 % ,pendant le premier mois puis 5,4 % pour la suite (pour le moment ) succeptible de modification

interet calculé au jour ,et versé à la fin du mois

inconveniant ,les interet commence une fois que 5000 e est disponible sur le compte

BulleDog · #6 Message par **BulleDog** » 28 janv. 2009, 20:22

Je viens de prendre du 6,5% brut jusqu'à fin Avril chez Caisse d'Epargne limité à 50000 euro en plus du livret A.

Il s'agit du livret Grand prix.

polo92 · #7 Message par **polo92** » 30 janv. 2009, 11:10

J'ai mon compte barclays 10% qui finit le 31 mars...je basculerai a ce moment là sur HSBC.

laloupe · #8 Message par **laloupe** » 30 janv. 2009, 13:23

immodiscount a écrit :Afin de ne pas "polluer" le topic "rémunération CAT"
viewtopic.php?f=49&t=26885
consacré aux placements de liquidités en compte a terme, donc pour des fonds bloqués à échéance
il me semble utile d'ouvrir cette file pour que chacun puisse contribuer à enrichir et/ou prendre connaissance des dernières offres en vigueur concernant les placements de liquidité restants disponibles

La meilleure promo actuellement disponible:
6% pendant 6 mois dans la limite de 100.000 € chez HSBC (on line exclusivement)
à souscrire avant le 31/03/2009 (donc attendre le 15 mars pour bénéficier du taux jusqu'au 30/09/09)
avantages:intérêts calculés au jour le jour et non par quinzaine
garantie des dépôt: France 70000 euros

https://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/par ... gne-direct

merci à toi,

les 70 000 euros, c'est par foyer ou par personne ? si on a un petit plus, peut on ouvrir un compte au nom des enfants ou du conjoint ? si on a 70ke dans une banque et un peu plus dans une autre , comment ça se passe?

merci

philz · #9 Message par **philz** » 30 janv. 2009, 16:57

laloupe a écrit :les 70 000 euros, c'est par foyer ou par personne ? si on a un petit plus, peut on ouvrir un compte au nom des enfants ou du conjoint ? si on a 70ke dans une banque et un peu plus dans une autre , comment ça se passe?

70000 EUR par personne et par banque, tous comptes confondus.

Donc 140000 EUR pour un couple.

Il faut éviter de mettre trop d'argent sur des comptes au nom des enfants sauf à faire une donation en bonne et due forme.

laloupe · #10 Message par **laloupe** » 30 janv. 2009, 17:47

merci Philz,

Bullitt · #11 Message par **Bullitt** » 31 janv. 2009, 09:07

yoyo581 a écrit :Comment choisir facilement sa fiscalité entre prélèvement obligatoire et IR ?

Si tu es dans la tranche marginale de 14% ou en dessous, il vaut mieux choisir la déclaration IRPP (14+12,1=26,1).
A partir de la tranche marginale de 30%, il vaut mieux le PL.

laloupe · #12 Message par **laloupe** » 02 févr. 2009, 10:36

BulleDog a écrit :Je viens de prendre du 6,5% brut jusqu'à fin Avril chez Caisse d'Epargne limité à 50000 euro en plus du livret A.

Il s'agit du livret Grand prix.

salut Bulldog,

Peux tu me dire le nom du livret à 6.5% du CIC (celui qui est limité à 50ke) et qu'elle est sa remuneration apres fin avril?

merci

laloupe · #13 Message par **laloupe** » 02 févr. 2009, 10:47

Bullitt a écrit :
yoyo581 a écrit :Comment choisir facilement sa fiscalité entre prélèvement obligatoire et IR ?
Si tu es dans la tranche marginale de 14% ou en dessous, il vaut mieux choisir la déclaration IRPP (14+12,1=26,1).
A partir de la tranche marginale de 30%, il vaut mieux le PL.

S'il te plait bullit,

Sais tu dans quelle case de la declaration d'impot il faut reporter la somme :

1 : quand on choisit le prelevement obligatoire ?

2 : quand on ne choisit pas le prelevement obligatoire ?

merci

Laloupe

kaziklu · #14 Message par **kaziklu** » 02 févr. 2009, 10:55

J'ai une question sur justement, les prélèvements libératoires.

Je suis jeune, pacsé, ma compagne a commencé à bosser fin 2008, bref des impôts pour l'instant on n'en paye pas beaucoup et il nous semblerait plus avantageux de ne pas prendre le PL.
Mais ce ne sera plus forcément le cas les quelques années à venir (je n'ai pas fait le calcul mais je me méfie).

Alors ma question est simple, est-il possible de choisir d'abord de déclarer sur les impôts puis de changer en cours de route et de prendre le PL?
Si oui, comment?

Merci.

laloupe · #15 Message par **laloupe** » 02 févr. 2009, 10:59

cocole a écrit :
laloupe a écrit :1 : quand on choisit le prelevement obligatoire ?
PFL case EE

merci Cocole.

et pour l'autre cas? as tu une idée?

merci

kaziklu · #16 Message par **kaziklu** » 02 févr. 2009, 11:10

Merci Cocole.

Sinon quand on est pas au PL, il ne faut pas déclarer ça en revenus de capitaux mobiliers?

laloupe · #17 Message par **laloupe** » 03 févr. 2009, 15:00

immodiscount a écrit :Afin de ne pas "polluer" le topic "rémunération CAT"
viewtopic.php?f=49&t=26885
consacré aux placements de liquidités en compte a terme, donc pour des fonds bloqués à échéance
il me semble utile d'ouvrir cette file pour que chacun puisse contribuer à enrichir et/ou prendre connaissance des dernières offres en vigueur concernant les placements de liquidité restants disponibles

La meilleure promo actuellement disponible:
6% pendant 6 mois dans la limite de 100.000 € chez HSBC (on line exclusivement)
à souscrire avant le 31/03/2009 (donc attendre le 15 mars pour bénéficier du taux jusqu'au 30/09/09)
avantages:intérêts calculés au jour le jour et non par quinzaine
garantie des dépôt: France 70000 euros

https://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/par ... gne-direct

Salut immodiscount,

Pour la couverture jusqu'à 70 000 euros des dépots, est elle valable chez HSBC (banque étrangère) ?

MErci

Laloupe

courcheval · #18 Message par **courcheval** » 03 févr. 2009, 15:06

laloupe a écrit : Salut immodiscount,
Pour la couverture jusqu'à 70 000 euros des dépots, est elle valable chez HSBC (banque étrangère) ?
MErci
Laloupe

Pourquoi ne pas aller chercher l information à la loupe...euh je veux dire à la source

http://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/part ... gne-direct

En tant qu'établissement bancaire français, HSBC France garantit les dépôts de ses clients à hauteur de 70 000 euros.

alice · #19 Message par **alice** » 03 févr. 2009, 15:20

cocole a écrit :Je dirais qu'il faut l'ajouter dans les traitements et salaires, mais je n'en suis pas sûr

Personnellement, je penche plutôt pour déclarer ces revenus à la ligne TR ("Autres revenus (crédit d'impôt inclus)") ainsi qu'à la ligne CG ("Revenus indiqués ci-dessus lignes DC, CH, TS, TR déjà soumis aux prélèvements sociaux sans CSG déductible").
Ca me parait plus clair, mais je peux me tromper.

Hérisson · #20 Message par **Hérisson** » 03 févr. 2009, 15:56

Ne vous prenez pas la tête, les banques envoient tous les ans un récapitulatif des revenus financiers de l'année écoulée avec le numéro de la case adéquate pour la réclaration des revenus, avec un exemplaire pour le fisc.

laloupe · #21 Message par **laloupe** » 03 févr. 2009, 16:20

courcheval a écrit :
laloupe a écrit : Salut immodiscount,
Pour la couverture jusqu'à 70 000 euros des dépots, est elle valable chez HSBC (banque étrangère) ?
MErci
Laloupe
Pourquoi ne pas aller chercher l information à la loupe...euh je veux dire à la source
http://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/part ... gne-direct

En tant qu'établissement bancaire français, HSBC France garantit les dépôts de ses clients à hauteur de 70 000 euros.

Merci courcheval,

Avant de poster je suis quand meme allé chercher sur internet (espèce de maiprizeur !) mais il y avait une subtilité entre sucursale et filiale qie je ne comprenais pas.

bon là je suis donc rassuré.

PS perso between u and me: Quelq'un m'avait parlé un jour de son interet pour le highyield, c'était toi?

courcheval · #22 Message par **courcheval** » 03 févr. 2009, 16:59

laloupe a écrit :PS perso between u and me: Quelq'un m'avait parlé un jour de son interet pour le highyield, c'était toi?

Oui, je suis positionné d ailleurs

#23 Message par **ezetrol0** » 03 févr. 2009, 20:28

Code : Tout sélectionner

cocole a écrit:
Je dirais qu'il faut l'ajouter dans les traitements et salaires, mais je n'en suis pas sûr 


Personnellement, je penche plutôt pour déclarer ces revenus à la ligne TR ("Autres revenus (crédit d'impôt inclus)") ainsi qu'à la ligne CG ("Revenus indiqués ci-dessus lignes DC, CH, TS, TR déjà soumis aux prélèvements sociaux sans CSG déductible"). 
Ca me parait plus clair, mais je peux me tromper.

L'annee derniere j'ai tout mis dans TR et BH,apres appel au centre des impots(Au fait j'opte pour integration dans les revenus)

billou · #24 Message par **billou** » 03 févr. 2009, 23:45

courcheval a écrit :
laloupe a écrit :PS perso between u and me: Quelq'un m'avait parlé un jour de son interet pour le highyield, c'était toi?
Oui, je suis positionné d ailleurs

ca va tanguer chéri. Je serai pas etonné qu'on ait 20% de defaut en 2009 sur le HY.

courcheval · #25 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 00:17

C est pour ça que je laisse mon conseiller sélectionner les dossiers. Beghin Say a traversé 1929 (1821/31), Tereos devrait sans trop de problèmes traverser 2009

Et puis le sucre est un excellent anti dépresseur...Il a même été utilisé comme monnaie en Equateur, c est de l or en poudre!

billou · #26 Message par **billou** » 04 févr. 2009, 00:25

courcheval a écrit :ellent anti dépresseur...Il a même été utilisé comme monnaie en Equateur, c est donc aussi sur que l Or!

tu parles du pays qui a fait defaut le mois dernier ?

courcheval · #27 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 00:27

Forcément, ils ont adopté le dollar comme monnaie officielle ensuite

Et c est pas tonton Chavez qui va pouvoir les renflouer avec un barril à 40 dollars.

Raisonnable · #28 Message par **Raisonnable** » 04 févr. 2009, 01:22

immodiscount a écrit : La meilleure promo actuellement disponible:
6% pendant 6 mois dans la limite de 100.000 € chez HSBC (on line exclusivement)
à souscrire avant le 31/03/2009 (donc attendre le 15 mars pour bénéficier du taux jusqu'au 30/09/09)
avantages:intérêts calculés au jour le jour et non par quinzaine
garantie des dépôt: France 70000 euros

Que devient le taux après les 6 mois de promotion passés? J'ai pas trouvé l'info sur leur site...

laloupe · #29 Message par **laloupe** » 04 févr. 2009, 09:28

courcheval a écrit :
laloupe a écrit :PS perso between u and me: Quelq'un m'avait parlé un jour de son interet pour le highyield, c'était toi?
Oui, je suis positionné d ailleurs

Ok Courcheval,

j'ai lu pas mal d'article assez moche sur le high Yield ces dernières semaines et je voulais les poster sur le forum. En gros ils mettaient en garde sur :

1 : toutes les dettes des boites soutenues par les gouvernements (banques, automobile US, ....) car en cas de nationalisation il y avait le risque qu'en plus des shareholder les bondholders et preferd shareholders soient aussi sacrifiés.

2 : la multiplication des chapt11 au US, procédure qui est recherchée par la boite. Le Chap11 lui permettant de se refinancer en faisant une sorte de chantage aux bondholder. L'émission de la nouvelle dette (sous chapt11) venant dévaluer l'ancienne.

voici quelques liens :

Titre :Lyondell Case Shows Bankruptcy Loans Are Available for a Price
source : bloomberg
date : 4/2/09
auteur : Tiffany Kary
lien : http://www.bloomberg.com/apps/news?pid= ... qyUe8pwuUM

titre : Citigroup Leads Hybrid Bond Drop on Bailout Concern
source : bloomberg
date :3/2/09
auteur : Caroline Salas et Neil Unmack
lien : http://www.bloomberg.com/apps/news?pid= ... XBs8UOpXyY

titre : Insurers’ Corporate-Bond Losses May Exceed Subprime
source : bloomberg
auteur : Andrew Frye
date : 3/2/09
lien : http://www.bloomberg.com/apps/news?pid= ... eQahpN1JoM

bonne lecture

laloupe

#30 Message par **ezetrol0** » 04 févr. 2009, 11:51

Code:
cocole a écrit:
Je dirais qu'il faut l'ajouter dans les traitements et salaires, mais je n'en suis pas sûr

Personnellement, je penche plutôt pour déclarer ces revenus à la ligne TR ("Autres revenus (crédit d'impôt inclus)") ainsi qu'à la ligne CG ("Revenus indiqués ci-dessus lignes DC, CH, TS, TR déjà soumis aux prélèvements sociaux sans CSG déductible").
Ca me parait plus clair, mais je peux me tromper.

L'annee derniere j'ai tout mis dans TR et BH,apres appel au centre des impots(Au fait j'opte pour integration dans les revenus)

ATTENTION J'AI DIT UNE CONNERIE,enfin je crois

TR et BH concerneraient les sous des CAT ,pour les livrets il faut mettre la somme en EE.

Cette aprem j'appelle les impots

courcheval · #31 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 11:56

[quote="laloupe"]

Tereos a 1,000,000 d hectares de champs de betteraves à mettre en garantie aux créanciers. Je risque de manger de la soupe violette pour le reste de ma vie

En attendant l investissement me rapporte plus de 20% par an et me sera remboursé en 2014 au double du prix d achat.
En effet, s il n y avait pas de psychose, je ne pourrais me placer à ces prix (/mode Cedric off)

Raisonnable · #32 Message par **Raisonnable** » 04 févr. 2009, 12:59

cocole a écrit :
Raisonnable a écrit :Que devient le taux après les 6 mois de promotion passés? J'ai pas trouvé l'info sur leur site...
C'est sur la 1ere page : http://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/part ... de-l-offre

Un taux exceptionnel de 6%(1) garantis pendant 6 mois
Pour toute première ouverture de compte sur tous les versements effectués durant cette période et jusqu’à 100 000 euros de dépôts, puis une rémunération annuelle de 3,75 %(2).

j'ai honte

courcheval · #33 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 13:16

Parfois je comprend la douleur des gens qui travaillent en assistance téléphonique

Hérisson · #34 Message par **Hérisson** » 04 févr. 2009, 13:56

courcheval a écrit : Tereos a 1,000,000 d hectares de champs de betteraves à mettre en garantie aux créanciers. Je risque de manger de la soupe violette pour le reste de ma vie

Même pas ! Les betteraves sucrières n'ont rien à voir avec les betteraves rouges, ni avec les betteraves fourragères, d'ailleurs.
http://fr.wikipedia.org/wiki/Betterave

courcheval · #35 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 14:13

Hérisson a écrit : Même pas ! Les betteraves sucrières n'ont rien à voir avec les betteraves rouges, ni avec les betteraves fourragères, d'ailleurs.
http://fr.wikipedia.org/wiki/Betterave

Tu me rassures, le violet ca tache

philz · #36 Message par **philz** » 04 févr. 2009, 20:17

yoyo581 a écrit :Personne pour répondre à ma question toute pourrite sur la clôture du compte si le solde est à 0 pendant x mois ?

Je n'ai pas lu les conditions générales, mais si elles n'en font pas mention, pourquoi voudriez vous qu'ils fassent cela ?

Au pire certaines banques mettent des frais de tenue de compte inactif qui risquent de vous mettre en négatif et ensuite leur donner un prétexte pour clôturer, mais sinon je ne vois pas ce qu'elles ont à y gagner ; un compte à zéro ne coûte quasiment rien contrairement à ce qu'ils essayent de nous faire croire.

courcheval · #37 Message par **courcheval** » 04 févr. 2009, 20:45

Merci Cocole, je ne me sentais pas l autorité de poster le numéro de téléphone

...

philz · #38 Message par **philz** » 05 févr. 2009, 15:48

yoyo581 a écrit : La clôture demande un courier RAR donc si on peut s'éviter 5 euros de frais en laissant un compte moisir autant en profiter.

Les conditions générales indiquent presque toujours que la résiliation doit se faire en courrier reco AR parce que c'est un moyen pour la banque de se couvrir en cas de perte/retard de traitement du courrier.

Dans la pratique, elles traitent aussi bien les demandes reçues par courrier "simple", parfois même un peu plus vite parce qu'un courrier reco doit faire l'objet d'un enregistrement administratif plus lourd.

La procédure 'éco' pour fermer un compte :
1. s'assurer que plus aucun prélèvement ne risque d'arriver sur le compte, et que tous les chèques émis ont été débités
2. pour un livret, attendre le crédit des intérêts de l'année (donc en fait la cloture ne peut se faire que début janvier)
3. sortir (presque) tout l'argent pour mettre le compte au solde minimum,
4. envoyer une demande de clôture par courrier simple avec des instructions précises de virement du solde restant sur un compte externe
5. si le traitement n'a pas été fait dans les 2 à 3 semaines qui suivent, renvoyer la demande en reco A/R.

Dans la très large majorité des cas, la clôture se fera à l'étape 4.

Il faut éviter de clôturer un livret en cours d'année (sauf si le solde est resté très faible) parce que les banques doivent recalculer un taux actuariel au lieu du taux proportionnel et elles ont une fâcheuse tendance à se tromper.

kaziklu · #39 Message par **kaziklu** » 05 févr. 2009, 18:04

philz a écrit :
yoyo581 a écrit : La clôture demande un courier RAR donc si on peut s'éviter 5 euros de frais en laissant un compte moisir autant en profiter.
Les conditions générales indiquent presque toujours que la résiliation doit se faire en courrier reco AR parce que c'est un moyen pour la banque de se couvrir en cas de perte/retard de traitement du courrier.

Dans la pratique, elles traitent aussi bien les demandes reçues par courrier "simple", parfois même un peu plus vite parce qu'un courrier reco doit faire l'objet d'un enregistrement administratif plus lourd.

La procédure 'éco' pour fermer un compte :
1. s'assurer que plus aucun prélèvement ne risque d'arriver sur le compte, et que tous les chèques émis ont été débités
2. pour un livret, attendre le crédit des intérêts de l'année (donc en fait la cloture ne peut se faire que début janvier)
3. sortir (presque) tout l'argent pour mettre le compte au solde minimum,
4. envoyer une demande de clôture par courrier simple avec des instructions précises de virement du solde restant sur un compte externe
5. si le traitement n'a pas été fait dans les 2 à 3 semaines qui suivent, renvoyer la demande en reco A/R.

Dans la très large majorité des cas, la clôture se fera à l'étape 4.

Il faut éviter de clôturer un livret en cours d'année (sauf si le solde est resté très faible) parce que les banques doivent recalculer un taux actuariel au lieu du taux proportionnel et elles ont une fâcheuse tendance à se tromper.

Je voudrais ajouter ma pierre à l'édifice.
Lorsque j'ai clôturé mon livret A en été 2007, j'ai fait encore plus économique et rapide:

Je me suis déplacé à la banque.
J'ai signalé vouloir fermer mon livret A.
J'ai donné un RIB du compte sur lequel je voulais verser la somme.
J'ai signé un papier donnant mon accord pour la fermeture (un exemplaire pour moi, un autre pour la banque).
Le lendemain l'argent était sur le compte dont j'avais donné le RIB.

sylsol · #40 Message par **sylsol** » 06 févr. 2009, 19:16

à propos de l'offre HSBC, il y a une case "code promotionnel" dans le formulaire d'inscription...
savez-vous à quoi cela correspond ?

parrainage ? cadeau pour le parrain, le filleul ? etc... ?

merci

Mario · #41 Message par **Mario** » 06 févr. 2009, 21:07

Je ne comprend pas bien l'engoument actuel de toutes ces banques à proposer des taux de rémunération aussi élévés sur leur super livret alors que le loyer de l'argent approche le zéro. Quelqu'un sait ce qui peut se cacher dérriére tout cela ?
Pénurie de liquidité ?

primo_idf · #42 Message par **primo_idf** » 07 févr. 2009, 14:45

immodiscount a écrit : La meilleure promo actuellement disponible:
6% pendant 6 mois dans la limite de 100.000 € chez HSBC (on line exclusivement)
à souscrire avant le 31/03/2009 (donc attendre le 15 mars pour bénéficier du taux jusqu'au 30/09/09)
avantages:intérêts calculés au jour le jour et non par quinzaine
garantie des dépôt: France 70000 euros

https://www.hsbc.fr/1/2/hsbc-france/par ... gne-direct

Pour info depuis hier, la page d'ouverture d'un compte sur HSBC est indisponible.

site HSBC a écrit : En raison d'un grand nombre de requêtes, l'espace de souscription n'est pas accessible actuellement.

Nous mettons tout en oeuvre pour rétablir l'accessibilité de ce service au plus tôt dans les prochaines 48h.

Même si c'est temporaire, c'est ballot juste 2 semaines après le démarrage.
HSBC victimes de leur succès, de flood, ou d'un concurrent ?

immodiscount · #43 Message par **immodiscount** » 10 févr. 2009, 10:36

le site HSBC on line est de nouveau opérationnel pour offre 6% sur 6 mois

pour ceux souhaitant diversifier et lassé de "promener" les dépôts en fonction des promo

le livret MATMUT est toujours à 4,10% taux toujours inchangé à ce jour depuis un an (ce qui devient très compétitif par rapport aux cat, tout en étant entièrement disponible
montant dépôt illimité, garantie des dépôt France: 70000 €

https://www.matmutepargne.ofivalmo.fr/indexLivret.php

hesitant · #44 Message par **hesitant** » 11 févr. 2009, 23:36

Question bête.
Je me suis laissé tenté par le compte épargne direct hsbc.
Mais cette banque HSBC, c'est pas une de ces banques anglaises au bord de la faillite ?
Ou alors la branche "HSBC France" a des comptes plus sains ?
Même si elle bénéficie du fond de garantie à 70k, finalement, ça ne me rassure pas énormément.

Quelqu'un à un avis

... rassurant

immodiscount · #45 Message par **immodiscount** » 11 févr. 2009, 23:54

elle tiendra peut-être encore 6 mois!

sinon pour rassurer,l'avantage du livret par rapport aux cat , c'est que l'on peut rapatrier d'un clic (virement) si les infos deviennent vraiment inquiétantes!

courcheval · #46 Message par **courcheval** » 11 févr. 2009, 23:57

HSBC est une des rares banques anglaises qui ait refusé l aide de l Etat britannique

http://www.agoravox.fr/article.php3?id_article=50888

alice · #47 Message par **alice** » 12 févr. 2009, 01:54

hesitant a écrit :Question bête.
Je me suis laissé tenté par le compte épargne direct hsbc.
Mais cette banque HSBC, c'est pas une de ces banques anglaises au bord de la faillite ?
Ou alors la branche "HSBC France" a des comptes plus sains ?
Même si elle bénéficie du fond de garantie à 70k, finalement, ça ne me rassure pas énormément.

Quelqu'un à un avis ... rassurant

si c'est pour te rassurer, après ça vaut ce que ça vaut

:

Skylator · #48 Message par **Skylator** » 12 févr. 2009, 15:46

Tiens pour ceux qui sont à la banque au trimaran bleu d'île de france, le livret sociétaire fait l'objet d'un ajustement au 1/02...
La rémunération brute est passée de 3,75-4,05% (en fonction du montant placé) à 2,25-2,55%.

Skylator · #49 Message par **Skylator** » 12 févr. 2009, 15:52

cocole a écrit :
Skylator a écrit :Tiens pour ceux qui sont à la banque au trimaran bleu d'île de france
Euh c'est quoi donc cette banque ?

Banque pop pour ne pas la citer

courcheval · #50 Message par **courcheval** » 12 févr. 2009, 15:58

cocole a écrit :Ok, ne leur faisons pas de publicité...

Surtout à ces taux là!

Ils préfèrent certainement payer 8% à l Etat et se voir sucrer toutes leurs primes

Tant mieux pour les finances publiques.